Najnovejša različica člena
Iščete starejše različice? Obiščite časovnico
Navodilo za izvajanje sklepa o obveznosti poročanja o poslovanju s tujino
8. člen
PLAČILNI PROMET IN POROČANJE BANKI SLOVENIJE
-
Velja od: Objavljeno:
Objavljeno v: Racunovodstvo.net
8. člen
- Predmet poročanja: vsa plačila (prilivi /odlivi) ne glede na velikost zneska, ki jih banke in hranilnice /v nadaljevanju: banke/ opravijo zase in za stranke v odnosu s tujino.
Banka poroča:
- vse razpoložljive podatke; v okviru razpoložljivih podatkov pa so v podatkovni strukturi definirani obvezni oziroma neobvezni podatki za poročanje,
- vse prilive in odlive nefinančnih transakcij bank, ki jih opravijo za potrebe lastnega poslovanja v odnosu s tujino.
Banka ne poroča naslednjih plačilnih transakcij:
- množičnih plačil, kjer ena odlivna transakcija v breme transakcijskega računa lahko vsebuje množico odlivov v Sloveniji in v druge države,
- dokumentarnih plačil, ki se jih iz knjižb na transakcijskih računih ne da prepoznati kot transakcije s tujino, ter dokumentarnih plačil, ki se ne knjižijo na transakcijske račune,
- plačil v tuje vzajemne sklade (prilivi in odlivi), ki so izvršena z medbančnimi poboti, seznami pa so izdelani izven standardov plačilnega prometa SWIFT ali ISO,
- medbančnih prenosov,
- direktnih obremenitev,
- transakcij iz naslova posredništva med bankami (takih transakcij ne poroča posredniška banka, ampak inicialna banka za odlive in banka prejemnika plačila za prilive),
- prenosov sredstev / plačil med računi pri slovenskih bankah (rezidenti in nerezidenti), v katerikoli valuti.
- Obvezniki poročanja so banke, ki opravljajo plačilni promet s tujino.
- Rok za dostavo poročil Banki Slovenije: poroča se mesečno do desetega delovnega dne za podatke predhodnega meseca.
- Način poročanja: xml shema in tehnični protokol sta objavljena na spletni strani Banke Slovenije.
- Podatkovna struktura:
+---------+--------------+-----------------+----------+---------+
|Zaporedna| IME POLJA | VSEBINA |Tip polja | Status |
|številka | | | in | |
| | | | največja | |
| | | | dolžina | |
+---------+--------------+-----------------+----------+---------+
|1 |banka |10 mestna matična|AN 10 |obvezno |
| |poročevalka |številka | | |
+---------+--------------+-----------------+----------+---------+
|2 |obdobje |mesec in leto za |AN 6 |obvezno |
| |poročila |katerega se | | |
| | |poroča (MMLLLL) | | |
+---------+--------------+-----------------+----------+---------+
|3 |datum |datum valutacije |AN 10 |obvezno |
| |poslovnega |– datum odobritve| | |
| |dogodka |oziroma | | |
| | |obremenitve | | |
| | |računa banke | | |
| | |(DD-MM-LLLL) | | |
+---------+--------------+-----------------+----------+---------+
|4 |smer |1 – priliv, 2 – |AN 1 |obvezno |
| | |odliv | | |
+---------+--------------+-----------------+----------+---------+
|5 |znesek |znesek priliva |N 15 |obvezno |
| | |ali odliva v |(13,2) | |
| | |poravnalni valuti| | |
+---------+--------------+-----------------+----------+---------+
|6 |valuta |poravnalna valuta|AN 3 |obvezno |
| | |odliva ali | | |
| | |priliva po | | |
| | |šifrantu ISO 4217| | |
| | |(tričrkovna koda;| | |
| | |primer EUR) | | |
+---------+--------------+-----------------+----------+---------+
|7 |BIC |BIC/SWIFT koda |AN 11 (8 |neobvezno|
| |prejemnika |prejemnika |ali 11 | |
| | |plačilnega |mest) | |
| | |naloga: pri | | |
| | |prilivih je to | | |
| | |vedno banka | | |
| | |poročevalka, pri | | |
| | |odlivih pa banka,| | |
| | |kateri se pošlje | | |
| | |odliv v izvršitev| | |
+---------+--------------+-----------------+----------+---------+
|8 |BIC |BIC/SWIFT koda |AN 11 (8 |pogojno |
| |pošiljatelja |pošiljatelja |ali 11 |obvezno |
| | |plačilnega |mest) |(za |
| | |naloga: pri | |odlive) |
| | |odlivih je to | | |
| | |vedno banka | | |
| | |poročevalka, pri | | |
| | |prilivih pa | | |
| | |banka, od katere | | |
| | |se prejme | | |
| | |plačilni nalog | | |
+---------+--------------+-----------------+----------+---------+
|9 |BIC banke |podatek je |AN 11 (8 |neobvezno|
| |plačnika |relevanten pri |ali 11 | |
| | |prilivih – iz |mest) | |
| | |tega se lahko | | |
| | |razbere državo | | |
| | |iniciatorja | | |
| | |plačila (v | | |
| | |kolikor ni IBANa | | |
| | |plačnika ali pa | | |
| | |je ta različna od| | |
| | |države | | |
| | |pošiljatelja | | |
| | |plačilnega | | |
| | |naloga) | | |
+---------+--------------+-----------------+----------+---------+
|10* |račun |IBAN, če obstaja,|AN 34 (od |pogojno |
| |plačnika |sicer v drugačni |1 do 34 |obvezno |
| | |obliki |mest) |(za |
| | | | |odlive) |
+---------+--------------+-----------------+----------+---------+
|11* |naziv in |naziv in naslov |AN 140 |obvezno |
| |naslov |plačnika |(od 1 do | |
| |plačnika | |140 mest) | |
+---------+--------------+-----------------+----------+---------+
|12 |BIC banke |podatek je |AN 11 (8 |neobvezno|
| |prejemnika |relevanten pri |ali 11 | |
| |plačila |odlivih – iz |mest) | |
| | |njega se lahko | | |
| | |razbere državo | | |
| | |prejemnika | | |
| | |plačila (v | | |
| | |kolikor ni IBANa | | |
| | |prejemnika | | |
| | |plačila ali pa je| | |
| | |ta različna od | | |
| | |države prejemnika| | |
| | |plačilnega | | |
| | |naloga) | | |
+---------+--------------+-----------------+----------+---------+
|13* |račun |IBAN če obstaja, |AN 34 (od |pogojno |
| |prejemnika |sicer v drugačni |1 do 34 |obvezno |
| |plačila |obliki |mest) |(za |
| | | | |prilive) |
+---------+--------------+-----------------+----------+---------+
|14* |naziv in |naziv in naslov |AN 140 |obvezno |
| |naslov |prejemnika |(od 1 do | |
| |prejemnika |plačila |140 mest) | |
| |plačila | | | |
+---------+--------------+-----------------+----------+---------+
